Ein Vertragscheck ist nur so gut wie die Unterlagen, die ihm zugrunde liegen. Diese Checkliste zeigt dir, was du vorab zusammenstellst, damit deine bestehenden Verträge vollständig und fair bewertet werden können.

Das Wichtigste in Kürze

  • Je vollständiger die Unterlagen, desto belastbarer der Check.
  • Wichtig sind nicht nur die Policen, sondern auch Bedingungen und Nachträge.
  • Notiere vorab deine Ziele und offenen Fragen.

Die 9 Punkte

  1. Versicherungsscheine: die Policen aller bestehenden Verträge zusammenstellen, etwa Berufsunfähigkeit, Kranken, Haftpflicht und Leben.
  2. Beitragsnachweise: die aktuellen Beitragsrechnungen oder Kontoabbuchungen je Vertrag.
  3. Versicherungsbedingungen: die vollständigen Vertragsbedingungen, denn dort steht, was im Ernstfall wirklich gilt.
  4. Nachträge: alle späteren Änderungsmitteilungen und Anpassungen zum Vertrag.
  5. Antrags- und Gesundheitsangaben: bei Berufsunfähigkeit, Leben und Kranken die seinerzeit gemachten Angaben.
  6. Laufzeiten und Kündigungsfristen: bis wann ein Vertrag läuft und wann er kündbar ist.
  7. Deine Lebenssituation: ein kurzer Überblick zu Einkommen, Familie, Beruf und Immobilie.
  8. Ziele und Fragen: notiere, was dir wichtig ist und wo du unsicher bist.
  9. Übersicht: bei mehreren Verträgen eine einfache Liste mit Anbieter, Vertragsnummer, Beitrag und Ablauf.

Fazit

Mit diesen Unterlagen kann ein Vertragscheck deine Absicherung wirklich beurteilen, statt an der Oberfläche zu bleiben. Finanzspicker bietet diesen Check als ungebundener Makler kostenlos an und prüft neutral, wo du über- oder unterversichert bist.

Quellen

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