Ob ein Finanzberater zu dir passt, klärst du am besten mit ein paar gezielten Fragen, bevor du dich bindest. Diese Checkliste gibt dir die zehn wichtigsten für das Erstgespräch an die Hand.

Das Wichtigste in Kürze

  • Frag nach Vergütung, Marktzugang und Qualifikation, bevor es um ein Produkt geht.
  • Ein guter Berater beantwortet diese Fragen offen und ohne Ausweichen.
  • Zeitdruck und die Fixierung auf ein einziges Produkt sind Warnsignale.

Die 10 Fragen

  1. Sind Sie ungebunden oder an einen einzelnen Anbieter oder eine Vertriebsstruktur gebunden?
  2. Wie werden Sie vergütet, über Provision oder Honorar, und in welcher Höhe?
  3. Sind Sie im Vermittlerregister eingetragen, und unter welcher Registernummer?
  4. Welche Qualifikation und Zulassung bringen Sie mit?
  5. Wie viele Anbieter können Sie für mich tatsächlich vergleichen?
  6. Erfassen Sie zuerst meine Situation, bevor Sie ein Produkt vorschlagen?
  7. Bekomme ich die Beratung schriftlich dokumentiert?
  8. Vergleichen Sie bei Verträgen auch die Bedingungen und nicht nur den Preis?
  9. Was kostet mich Ihre Beratung, und was passiert, wenn ich nicht abschließe?
  10. Wie sieht die Betreuung nach dem Abschluss aus?

Fazit

Wenn ein Berater diese zehn Fragen offen und nachvollziehbar beantwortet, ist das ein gutes Zeichen. Weicht er bei Vergütung oder Marktzugang aus oder drängt auf einen schnellen Abschluss, ist Vorsicht angebracht. Finanzspicker arbeitet als ungebundener Makler und beantwortet genau diese Fragen von sich aus.

Quellen

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